Investimenti

Un nuovo modo di fare consulenza.
Finalmente dalla tua parte!

Dimentica le soluzioni preconfezionate che ti hanno proposto fin'ora in banca.
Il mio obiettivo è offrirti soluzioni finanziarie altamente personalizzate, convenienti e remunerative.
Adotto la massima trasparenza sui costi e gestisco i tuoi investimenti con un monitoraggio costante del contesto macroeconomico globale per rendere il tuo portafoglio resiliente a tutto.

Il freno a mano invisibile che rallenta il tuo patrimonio
La maggioranza dei risparmiatori italiani non possiede una strategia d'investimento ma solo una collezione di prodotti, fondi comuni, polizze e simili con una cosa in comune: costi elevanti e rendimenti mediocri.

Costi banca standard

"I fondi bancari sono gratis? Solo se non guardi sotto il tappeto!"
Molti risparmiatori sono convinti di non pagare per i consigli della propria banca.
La realtà è che il costo non arriva tramite fattura, ma viene prelevato silenziosamente dal tuo capitale ogni giorno.
È una struttura di costi stratificata che può superare il 3% annuo:

Costi di gestione (certi)
Commissioni d'ingresso (possibili)
Commissioni di performance (possibili)
Penali per l'uscita (possibili)

Costi con la mia consulenza

Il mio compenso è esplicito e chiaramente visibile sul tuo estratto conto: paghi per la mia competenza non perchè ti ho venduto prodotti costosi.
Le mie commissioni sono chiare fin da subito:
Non pagherai più di 1-1,20% sul portafoglio d'investimento.
Per i profili più conservativi e la remunerazione della liquidità si arriva anche a 0,40%.

ZERO Commissioni d'ingresso
ZERO Commissioni di performance
ZERO Penali d'uscita

Tutti i costi sono esenti IVA

Cosa otterrai concretamente lavorando con me?

Analisi finanziaria e patrimoniale

Studio approfondito della tua situazione patrimoniale e finanziaria
Definizione del profilo di rischio
Scelta degli obiettivi di breve, medio e lungo termine.

Piano d'investimento

Portafoglio in grado di resistere ad ogni scenario
Strategia per integrare la futura pensione
Ottimizzazione fiscale degli investimenti, per non pagare 1 euro più del necessario
Eventuale pianificazione successoria

Monitoraggio e supporto

Monitorerò gli investimenti per te
Ti avviserò quando ci saranno modifiche da apportare al portafoglio
Avrai il mio supporto via email e telefono entro 24h per qualsiasi necessità
Riceverai un report di aggiornamento trimestrale su ciò che muove i mercati.
Potrai sempre vedere il tuo portafoglio dall’home banking Fineco

Finanza comportamentale

Ti supporto per restare lucido di fronte alle emozioni ed alla volatilità dei mercati finanziari
Mantengo la tua strategia ancorata ai tuoi progetti di vita reali, trasformando il rumore di fondo dei media e dei mercati in un'opportunità per restare disciplinati

Delega gestione operativa

Le operazioni di portafoglio verranno predisposte da me senza che tu debba impegnare del tempo, dovrai solo approvare la proposta d'investimento sul tuo home banking
Sarà SEMPRE necessario il tuo consenso, la legge mi proibisce di toccare direttamente i tuoi soldi: una sicurezza totale per te

Servizi e Benefit

Servizio integrato finanziario-immobiliare con agenzia genovese
Condizioni di conto esclusive per clienti Private
Accesso ad eventi sul territorio ed online

Quanto vale davvero una consulenza di qualità?

Secondo uno studio di Vanguard, uno dei principali asset manager a livello mondiale, un consulente può aggiungere un valore netto annuo di circa il +3% al portafoglio del cliente rispetto al fai-da-te e alle soluzioni preconfezionate. Questo valore, chiamato Adviser's Alpha, non deriva da scommesse sui titoli del momento, ma da una gestione rigorosa di 3 aree chiave: efficienza dei costi e fiscale, struttura di portafoglio e supporto comportamentale, un aiuto fondamentale per non commettere errori dettati dall'emotività nei momenti di panico o euforia del mercato.